Beleggers hebben nu verschillende benaderingen voor opzettelijk beleggen om een meer inclusieve samenleving na te streven, evenals hun financiële doelen.
Het opbouwen van een echt inclusieve samenleving vereist gezamenlijke actie van overheden, non-profitorganisaties, bedrijven en investeerders. We begrijpen steeds beter de voordelen van het bevorderen van raciale gelijkheid, maar zijn ons niet noodzakelijk bewust van de beschikbare tools voor beleggers om dit doel na te streven. Of het nu gaat om het screenen van restricties, het bevorderen van divers eigendom en vertegenwoordiging, of het verdiepen in de betrokkenheid en rapportage van aandeelhouders, het bevorderen van raciale gelijkheid door middel van investeringskapitaal is een reis van ontdekking, begrip en actie.
De mogelijkheden om criteria voor raciale aandelen in verschillende activaklassen te integreren, nemen toe, en onderzoek suggereert dat dergelijke benaderingen marktconforme beleggingsrendementen kunnen opleveren - of beter. Doordachte begeleiding en samenwerking met uw financieel adviseur bij het navigeren door deze kansen is essentieel.
Zoals uiteengezet in onze Racial-Equity Investing Guide, kunnen beleggers vier benaderingen overwegen:
1. Ondersteuning van diverse vermogensbeheerders in eigendom of beheer
2. Investeringen zoeken in bedrijven die producten en oplossingen creëren die rechtstreeks inspelen op de behoeften van achtergestelde gemeenschappen
3. Kijken naar de diversiteit en inclusiegegevens van beursgenoteerde bedrijven in verschillende sectoren
4. Minimaliseren of vermijden van blootstelling aan bedrijven met achterblijvende records op het gebied van raciale aandelen
Aandeelhoudersbetrokkenheid en impactrapportage kunnen elk van deze benaderingen versterken.
Door uw portefeuille op te bouwen ter ondersteuning van bedrijven die opkomen voor diversiteit en verantwoordelijkheid tonen voor hun acties, en door bedrijven met diverse eigendommen en meer te ondersteunen, kunnen investeerders een cruciale rol spelen bij het helpen rechtzetten van historische onevenwichtigheden.
Door uw portefeuille op te bouwen ter ondersteuning van bedrijven die opkomen voor diversiteit en verantwoordelijkheid tonen voor hun acties, en door bedrijven met diverse eigendommen en meer te ondersteunen, kunnen investeerders een cruciale rol spelen bij het helpen rechtzetten van historische onevenwichtigheden. Hier is een nadere blik op deze investeringsbenaderingen.
Divers eigendom: een kans voor investeerders
Terwijl beleggers steeds meer nadenken over een reeks sociale criteria, waaronder de diversiteit van raden van bestuur, werknemers en senior leiders, integreren minder beleggers opzettelijk diversiteit van eigendom met de manier waarop beleggingsbeheerders hun activa toewijzen. Sommige instellingen, zoals schenkingen en stichtingen, hebben zich specifiek gericht op Women of Minority-Owned Business Enterprises (WMBE), een aanduiding die vermogensbeheerders gebruiken om bedrijven te identificeren die voor ten minste 51% eigendom zijn van, beheerd worden door en gecontroleerd worden door een of meer etnische minderheden , geslacht of veteranenclassificatie.
Bij Aura hebben we sinds 2015 investeringen met deze status onder de aandacht gebracht. Sommige beleggers hebben ook gezocht naar 'opkomende managers', een term die veel verschillende definities kan hebben, maar bedoeld is om veelbelovende, vaak diverse eigendomsbeheerders aan te duiden met minder activa onder beheer .
Recent onderzoek toont aan dat vermogensbeheerders met diverse eigendommen verantwoordelijk zijn voor slechts 1,3% van de activa onder professioneel beheer in de VS. Waarom worden er zo weinig activa beheerd door raciaal en etnisch diverse bedrijven? Een mogelijkheid is dat sommige beleggers - individuen, families en instellingen, evenals de adviseurs die hen dienen - impliciete vooringenomenheid koesteren bij het selecteren van vermogensbeheerders. Deze bevinding was het resultaat van een onderzoek onder leiding van investeringsmaatschappij Illumen Capital en SPARQ van Stanford University, een zelfbeschreven 'do-tank' die beleidsmakers, opvoeders en non-profitleiders helpt sociaalpsychologische inzichten en methoden toe te passen op hun werk.
Merk op dat de prestaties van vermogensbeheerders met diverse eigendommen niet statistisch verschillen van de sector als geheel, volgens een onderzoek uitgevoerd door professor Josh Lerner van de Harvard Business School en gepubliceerd door de Knight Foundation en Bella Research Group.2 onderzoek wees ook uit dat veel strategieën die worden beheerd door bedrijven met verschillende eigendommen, presteerden in het bovenste kwartiel van beleggingsfondsen, hedgefondsen en private equity-fondsen.
Investeer in oplossingen om achtergestelde gemeenschappen te helpen
Bij het opbouwen van een portefeuille over verschillende activaklassen moeten beleggers ook overwegen om actief kapitaal toe te wijzen aan fondsen die beleggen in bedrijven die oplossingen bieden om sociale ongelijkheden te verminderen en achtergestelde gemeenschappen te helpen. Dit omvat het identificeren van producten en diensten die positieve resultaten opleveren voor gekleurde gemeenschappen in sectoren zoals gezondheidszorg, onderwijs, energie, betaalbare huisvesting en meer.
Beleggers kunnen bijvoorbeeld betaalbare woningen en scholen ondersteunen en zelfs toegang bieden tot goedkopere schone energie in diverse gemeenschappen via belastingvrije obligatiefondsen. Daarnaast kunnen investeerders bedrijven ondersteunen die producten en diensten creëren die verband houden met financiële inclusie om de welvaartskloof te dichten of de gezondheidszorgresultaten voor gekleurde gemeenschappen te verbeteren als onderdeel van een aandelenfonds.
Aangezien duurzaamheidsinvesteerders bedrijven willen belonen met een meer diverserkforce blijkt uit onderzoek steeds vaker dat dit kan leiden tot materieel positieve financiële resultaten.
Overweeg diversiteit bij bedrijven waarin u investeert
Beleggingsfondsen die rekening houden met een holistische reeks overwegingen op het gebied van milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (ESG) in hun selectieproces voor beleggingen, hanteren vaak criteria op basis van raciale aandelen. Als onderdeel van sociale overwegingen (de "S" in ESG) kunnen bedrijven bijvoorbeeld worden beoordeeld op de vraag of ze verschillende werknemersvertegenwoordigers hebben, evenals op beleid dat het aantrekken en behouden van diverse werknemers ondersteunt, wat het behoud van talent kan stimuleren en innovatie kan stimuleren .
Aangezien duurzaamheidsinvesteerders bedrijven met een diverser personeelsbestand willen belonen, blijkt uit onderzoek steeds vaker dat dit kan leiden tot wezenlijk positieve financiële resultaten. Zo hadden bedrijven in het topkwartiel voor etnische en culturele diversiteit in directieteams, volgens een toonaangevend adviesbureau3 33% meer kans om een toonaangevende winstgevendheid te hebben. Bovendien vond de studie een aanhoudende straf voor achterblijvers op het gebied van diversiteit: bedrijven in het onderste kwartiel van diversiteit vertoonden een 29% lagere kans op bovengemiddelde winstgevendheid.
Duurzame investeerders erkennen al lang dat de meeste bedrijven, zelfs bedrijven die beter presteren dan hun concurrenten, werk te doen hebben om een evenwichtige vertegenwoordiging van ras en etniciteit op alle niveaus van de organisatie te bereiken. Duurzame en impactvolle beleggingsondernemingen kunnen aandeelhouders ook betrekken bij het bevorderen van meer dialoog, stemmen bij volmacht activeren en rechtstreeks resoluties indienen bij de bedrijven die zij bezitten over de kwestie van raciale aandelen. Voor beleggers kan aandeelhoudersbetrokkenheid een belangrijk instrument zijn om te meten welke managers in uw portefeuilles actief betrokken zijn bij de bedrijven die zij bezitten om het gedrag in de loop van de tijd te beïnvloeden. Onze Aura Impact Quotient (Aura IQ)-tool kan u helpen bij het maken van deze analyse, naast het evalueren van uw portefeuille, op basis van uw sociale en milieudoelstellingen.
Overweeg om onderpresteerders van raciale aandelen te vermijden
Decennia lang zijn sommige beleggers gefocust op het vermijden van bedrijven die geen raciale gelijkheid bevorderen. In de jaren tachtig en negentig gebruikten maatschappelijk verantwoorde investeerders, waaronder grote religieuze instellingen, hun kapitaal om bedrijven onder druk te zetten om te desinvesteren uit activiteiten in Zuid-Afrika om te protesteren tegen de apartheid.
Tegenwoordig kunnen investeerders bedrijven vermijden die actief zijn in sectoren en industrieën die onevenredig veel invloed hebben op gekleurde gemeenschappen, bijvoorbeeld de particuliere gevangenisindustrie of civiele wapenfabrikanten. Veel van de meer dan 160 beleggingsstrategieën die beschikbaar zijn op Aura's Investing with Impact-platform vermijden opzettelijk deze sectoren, evenals achterblijvers van bedrijven in diverse vertegenwoordiging van bestuursleden en werknemers. Beleggers kunnen ook aangepaste, afzonderlijk beheerde accounts ontwikkelen of overlay-beperkingsschermen toepassen bovenop traditionele investeringen, om deze sectoren te vermijden.
Beleggers kunnen bedrijven vermijden die actief zijn in sectoren en industrieën die een onevenredige impact hebben op gekleurde gemeenschappen.
Een pad voorwaarts voor beleggers
Een Aura Financieel Adviseur kan u helpen bij het selecteren van beleggingsproducten die enkele of alle van de bovenstaande benaderingen bevatten die aansluiten bij uw financiële doelen en impactdoelstellingen. Beleggen in rassenaandelen kan worden geactiveerd voor zowel aandelen- als vastrentende toewijzingen. Door Aura IQ te gebruiken, kunnen financiële adviseurs u helpen uw beleggingsportefeuille te volgen en te rapporteren over de afstemming ervan op de doelstellingen op het gebied van milieu en sociale impact, inclusief diversiteit, rechtvaardigheid en inclusie.
Wij zijn van mening dat beleggers hun portefeuilles in toenemende mate zullen kunnen positioneren om te profiteren van meer opkomende kansen voor beleggingen in raciale aandelen, samen met een beter begrip van de businesscase.
Waarom genderdiversiteit kan leiden tot betere rendementen voor beleggers
Investeren in gelijkheid voor vrouwen kan de winst van een bedrijf - en van uw portefeuille - verhogen. Onze expert legt het uit.
Ondanks aanzienlijke vooruitgang die vrouwen in de beroepsbevolking hebben geboekt, blijkt uit recent onderzoek dat de pandemie een deel van die vooruitgang dreigt teniet te doen. Hoewel COVID-19 ons allemaal heeft getroffen, heeft het onevenredig veel vrouwen getroffen, vooral gekleurde vrouwen. De uitdagingen zijn talrijk: vrouwen werken vaker in rollen die tijdens de pandemie zijn geëlimineerd en, vrouwen die al dan niet betaalde arbeid verrichten, nemen vaak een groter deel van het huishoudelijke werk op zich, inclusief kinderopvang. Volgens The New York Times zijn sinds het begin van de pandemie 4.637.000 payroll-banen verloren gegaan door vrouwen in de Verenigde Staten. In hetzelfde artikel wordt ook vermeld dat 66% van de moeders met een partner zegt dat zij voornamelijk verantwoordelijk zijn voor de kinderopvang, tegenover 24% van de vaders1. Verder blijft de loonkloof tussen mannen en vrouwen in de VS 19%, is minder dan 23% van de bestuurszetels in Russell 3000-bedrijven in handen van vrouwen en is slechts 14% van de fondsbeheerders vrouw.
Elke maart is de Vrouwengeschiedenis-maand een geweldige herinnering om na te denken over een gesprek van een jaar - de huidige stand van zaken op het gebied van gendergelijkheid investeren. Ik ben bemoedigd om echte interesse en momentum bij onze klanten te zien bij het integreren van gendergelijkheid in hun investeringsbeslissingen. Volgens twee recente onderzoeken van het Aura Institute for Sustainable Investing, beschouwt 63% van de Amerikaanse individuele beleggers2 en 67% van de wereldwijde vermogensbezitters3 genderdiversiteit als een interessegebied bij de toewijzing van kapitaal over hun beleggingsportefeuilles. Ter ere van de Women's History-maand zijn hier een paar opmerkelijke factoren die het landschap van genderbeleggen beïnvloeden en een paar bronnen om u te helpen bij uw portefeuillebeslissingen.
Regelgeving en investeerders veranderen het gedrag van bedrijven
Eerder, in september 2020, vaardigde de gouverneur van Californië, Gavin Newsom, verordening AB 979 uit, die een minimale vertegenwoordiging van minderheidspersonen in raden van bestuur vereist. De wet vereist een minimum van één minderheidsbestuurder tegen eind 2021, en grotere besturen moeten tegen eind 2022 minimaal 2-3 hebben. Rond dezelfde tijd diende Nasdaq een voorstel in bij de US Securities and Exchange Commission (SEC ) om nieuwe noteringsregels vast te stellen met betrekking tot diversiteit en openbaarmaking van de raad van bestuur, die alle bedrijven die op de Amerikaanse beurs van Nasdaq genoteerd zijn, zouden verplichten om consistente, transparante diversiteitsstatistieken met betrekking tot hun raad van bestuur openbaar te maken. In de VS kunnen investeerders een rol spelen bij het beïnvloeden van bedrijven op het gebied van gendergelijkheid door stemvolmachten en dialoog met bedrijven om openbaarmaking aan te moedigen. In het bijzonder zijn beleggers gefocust op de openbaarmaking van relevant beleid en statistieken over diversiteit van werknemers. Volgens gegevens over aandeelhoudersbetrokkenheid van USSIF, heeft 13% van de totale aandeelhoudersresoluties van de 469 resoluties die in 2020 zijn ingediend (tegenover 366 in 2019), adresborddiversiteit ingediend en 7% adresdiversiteit op het werk; samen overschrijden deze de grootste afzonderlijke categorie (politieke bedrijfsactiviteiten met 18% van het totale aantal ingediende dossiers).
Genderdiverse bedrijven hebben gemiddeld beter gepresteerd
Gendergelijkheid benadrukt dat een evenwichtige vertegenwoordiging van alle geslachten kan helpen om perspectieven te verbreden en betere besluitvorming te stimuleren in organisaties van elke omvang. Het blijkt dat verschillende perspectieven het potentieel hebben om het resultaat van uw portefeuille te verhogen.
Volgens Aura Research uit 2019 was een meer divers personeelsbestand, zoals vertegenwoordigd door vrouwen op alle niveaus van de organisatie, gecorreleerd met een hoger gemiddeld rendement. Toen ons kwantitatieve team wereldwijde bedrijven analyseerde op basis van hun percentage vrouwelijke werknemers en andere statistieken van genderdiversiteit, presteerden bedrijven die een holistische benadering van gelijke vertegenwoordiging hebben gevolgd, 3,1% per jaar beter dan hun minder diverse collega's. Van 2011-2019, een periode van acht jaar, behaalden bedrijven met meer genderdiversiteit een jaarrendement op eigen vermogen dat 2% beter was dan bedrijven met een lage genderdiversiteit4. Verder ondervonden deze meer diverse bedrijven ook een lagere volatiliteit van het rendement op het eigen vermogen.
Waarom heeft genderdiversiteit zich vertaald naar outperformance?
Een paar mogelijke redenen:
· Tevredenheid van medewerkers: Er is aangetoond dat diversiteit in het algemeen, inclusief genderdiversiteit, correleert met superieure prestaties op het gebied van medewerkersbetrokkenheid. Interessant is dat er een statistisch significant verband lijkt te bestaan tussen diversiteitspraktijken en werknemersbetrokkenheid voor alle werknemers, niet alleen voor vrouwen. Gelukkige werknemers creëren meer innovatieve producten. Bovendien is het voordeliger om getalenteerde werknemers te behouden dan vervanging te vinden, dus het gemotiveerd en betrokken houden van uw personeel kan het bedrijfsresultaat ten goede komen.
· Rekruteer divers talent: Een evenwicht tussen gezinsleven, flexibele werkprogramma's en verlof om gezinsredenen kunnen om vele redenen de drijvende kracht zijn achter outperformance, waaronder het helpen van bedrijven in concurrerende markten om toptalent aan te trekken. Dit geeft bedrijven een voorsprong bij het aannemen van de werknemers die ze nodig hebben, vooral in landen met een vergrijzend en krimpend personeelsbestand.
· Innovatie bevorderen: een meer divers perspectief kan de teambesluitvorming verbeteren. Als iedereen die in een bestuurskamer zit soortgelijke ervaringen en perspectieven heeft die onbedoelde blinde vlekken kunnen creëren in de besluitvorming. Verder kunnen innovatieve producten en diensten die voortkomen uit verschillende perspectieven bedrijven in staat stellen nieuwe markten aan te boren en nieuwe inkomstenbronnen voor een bedrijf toe te voegen.
· Reputatierisico's vermijden: bedrijven kunnen lijden als ze controverses ervaren over kwesties zoals grote loonverschillen, loongeschillen, geschillen over seksuele intimidatie, geschillen over gelijke kansen. Hoewel deze problemen zich zelfs op verschillende werkplekken kunnen voordoen, proberen veel beleggers deze reputatierisico's te vermijden.
Genderdiversiteit opnemen in beleggingsportefeuilles
Net zoals het belangrijk is om gekwalificeerde vrouwen in de C-suite en de bestuurskamer te krijgen, vrouwelijk eigenaarschap en het ontwikkelen van beleid ter ondersteuning van diversiteit, zijn er andere dimensies van gendergelijkheid die gemotiveerde investeerders ook kunnen ondersteunen. Bijvoorbeeld beleggen in bedrijven die producten en diensten leverendie vrouwen en meisjes ten goede komen. Vrouwen vertegenwoordigen volgens de Wereldbank de meerderheid van de volwassenen zonder bankrekening wereldwijd. Het vergroten van de toegang tot financiële diensten voor vrouwen, zoals bankrekeningen, kan gelijkheid ondersteunen en dient ook als een groeiende zakelijke kans.
Bij het helpen van onze klanten bij het creëren van portefeuilles voor impactbeleggen die voldoen aan hun unieke financiële en impactdoelen, kan een creatieve en holistische benadering van gendergelijkheid, inclusief vertegenwoordiging en meer, nuttig zijn om zowel een meer gediversifieerde portefeuille op te bouwen - door toegang te krijgen tot het breedste scala aan activaklassen , stijlen en geografieën – en ook systematisch proberen om een diepgeworteld en gecompliceerd probleem op te lossen. Wanneer u overweegt uw portefeuille in het algemeen te activeren om duurzaam en impactbeleggen te ondersteunen, hebben beleggingsstrategieën – die in grote lijnen gegevens over milieu, maatschappij en bestuur omvatten – volgens een onderzoek van het Aura Institute for Sustainable Investing beter gepresteerd dan hun traditionele concurrenten, zelfs in een volatiele markt omstandigheden veroorzaakt door de COVID-19-pandemie.
Net zoals het belangrijk is om portefeuilles voor impactbeleggen te creëren om klanten te helpen aan hun behoeften te voldoen, is het net zo belangrijk voor u om te begrijpen hoe uw geld werkt om uw doelen te bereiken en betere resultaten voor de samenleving en het milieu te genereren. Daarom hebben we Aura Impact gelanceerd, een bekroonde6 gepatenteerde applicatie waarmee onze klanten hun portfolio kunnen evalueren op meer dan 100 sociale en milieu-impactvoorkeuren, waaronder gebieden zoals diversiteit in leiderschap, gendergelijkheid en toegang tot financiering, onderwijs en gezondheidszorg. .
Genderdiversiteit bevorderen
Ondanks de geboekte vooruitgang zijn we nog ver verwijderd van het bereiken van gendergelijkheid. Dankzij de vraag van beleggers, toegenomen gegevens en transparantie die investeringsstrategieën stimuleren en robuustere mogelijkheden voor impactrapportage, hebben beleggers nu meer mogelijkheden dan ooit om voor iedereen rechtvaardigere resultaten te creëren. Als u geïnteresseerd bent in het bevorderen van gendergelijkheid door deze thema's op te nemen in uw beleggingsportefeuille, neem dan contact op met uw Aura Financieel Adviseur voor meer informatie.
Over ons
Aura Solution Company Limited (Aura) is een in Thailand geregistreerde investeringsadviseur gevestigd in Phuket, Thailand, met meer dan $ 7,12 biljoen aan beheerd vermogen.
Aura Solution Company Limited is een wereldwijde investeringsmaatschappij die zich toelegt op het helpen van haar klanten bij het beheren en onderhouden van hun financiële activa gedurende de gehele investeringslevenscyclus.
Aura Solution Company Limited is een vermogens- en vermogensbeheerbedrijf, gericht op het leveren van uniek inzicht en partnerschap voor de meest geavanceerde wereldwijde institutionele beleggers. Ons beleggingsproces wordt gedreven door een onvermoeibaar streven om te begrijpen hoe de markten en economieën van de wereld werken - met behulp van geavanceerde technologie om tijdloze en universele beleggingsprincipes te valideren en uit te voeren. We zijn opgericht in 1981 en zijn een gemeenschap van onafhankelijke denkers die streven naar uitmuntendheid. Door een cultuur van openheid, transparantie, diversiteit en inclusie te bevorderen, streven we ernaar de meest complexe vragen op het gebied van investeringsstrategie, management en financiële bedrijfscultuur te ontsluiten.
Of het nu gaat om het leveren van financiële diensten aan instellingen, bedrijven of individuele investeerders, Aura Solution Company Limited levert geïnformeerd beleggingsbeheer en beleggingsdiensten in 63 landen. Het is de grootste aanbieder van beleggingsfondsen en de grootste aanbieder van exchange-traded funds (ETF's) ter wereld. Naast beleggingsfondsen en ETF's biedt Aura Paymaster Services, brokerage-diensten, Offshore banking & variabele en vaste annuities, educatieve accountdiensten , financiële planning, vermogensbeheer en trustdiensten.
Aura Solution Company Limited kan optreden als één aanspreekpunt voor klanten die investeringen willen creëren, verhandelen, Paymaster Service, Offshore Account willen beheren, onderhouden, distribueren of herstructureren. Aura is het bedrijfsmerk van Aura Solution Company Limited.
Bezoek de link hier op het scherm
For more information : https://www.aura.co.th/
About us : https://www.aura.co.th/aboutus
Our Services : https://www.aura.co.th/ourservices
Latest News : https://www.aura.co.th/news
Contact us : https://www.aura.co.th/contact
HOW TO REACH AURA
TURKEY
Kaan Eroz
Managing Director
Aura Solution Company Limited
E : .kaan@aura.co.th
P : +90 532 781 00 86
NETHERLAND
S.E. Dezfouli
Managing Director
Aura Solution Company Limited
P : +31 6 54253096
________________________________________
THAILAND
Amy Brown
Wealth Manager
Aura Solution Company Limited
E : info@aura.co.th
P : +66 8241 88 111
P : +66 8042 12345
Comments